BankStatement Converter and Analyser

Algemeen

Voor het uitvoeren van analyses op bankbestanden is het handig om een tool te hebben waarmee digitale bankbestanden zoals CAMT053, CAMT052, MT940, OFX (Open Financial Exchange) en Belgische CODA bestanden leesbaar gemaakt kunnen worden. Daarnaast kunnen ook SEPA betaal en incassobestanden zichtbaar gemaakt worden met deze tool. De data in deze bestanden kan met dit programma ge-exporteerd worden naar Excel (voor nadere analyses), naar HTML (om de bankmutaties in rekeningafschrift vorm te bekijken) of naar een MT940, CAMT053 of OFX bestand (om bijvoorbeeld CAMT bestanden samen te voegen of een MT940 om te zetten naar CAMT053 formaat en andersom). Daarnaast kan de database (sqlite) ge-exporteerd worden voor analyse doeleinden in bijvoorbeeld powerBI.

Daarnaast zijn er analyse mogelijkheden door zoeken naar teksten, doorklikken op tegenrekening (PartyIBAN), Benford Law Analyse, Rekeningnummer met dubbele namen eraan gekoppeld, transacties per weekdag etc. De analyse mogelijkheden zullen komende versies verder uitgebreid worden. 

Het programma kan gezien worden als opvolger van de MT940 Reader. De BankStatement Analyser kan echter overweg met CAMT bestanden en splitst de :86: van MT940 bestanden (thans van de grootbanken in Nederland) op basis van de specifieke structured velden in apart velden.   

U kunt het programma downloaden en uitproberen om te testen of uw bankbestanden naar behoren kunnen worden ingelezen en geconverteerd. Zonder licentie kunt u maximaal 100 mutaties inlezen. Indien het programma naar behoren werkt kunt u een (persoonsgebonden) jaarlicentie aanschaffen voor € 50,00 exclusief BTW.

Werking

Met de knop ‘Open’ kiest u een of meerdere bankbestanden welke u wilt inlezen (CAMT053/52, MT940, CODA, PAIN001 en PAIN008). Het programma herkent zelf welk soort bankbestand het betreft en start het inlezen van de mutaties.

Nadat u het bankbestand(en) heeft ingelezen kunt u een analyse uitvoeren op de bankbestanden:

Er zijn bij de analyses diverse drill down mogelijkheden. Door dubbel te klikken op een tegenrekening (PartyIBAN) toont alle transacties van deze tegenrekening etc. Velden waar u op kunt dubbelklikken hebben een licht blauwe kleur.

Bij een analyse kunt u makkelijk regels kopieren, of nader zoeken binnen de dataset:

Of bekijk het verloop van de rekening en raadpleeg daarbij ook het saldo op een bepaald moment in de tijd:

Of per maand Bij/AF:

Daarnaast kunt u het ingelezen bankbestand(en) exporteren naar:

Bij HTML weergave krijg je in je browser het afschrift in zichtbare vorm te zien:

Om snel te schakelen is er ook een database ‘Swap’ optie ingebouwd:

Voeg snel ingelezen bankbestanden toe zodat u deze later snel kunt raadplegen als u verschillende bankbestanden om en om aan het analyseren bent. U hoeft dan niet telkens dezelde bankbestanden opnieuw in te lezen. U opent gewoon de database met daarin de ingelezen gegevens. 

Er kan ook gefilterd worden op een specifieke periode en/of bankrekening (dit werkt ook door naar de analyses):

Disclaimer

Alhoewel het programma uitgebreid getest is kunnen er altijd onverhoopt fouten achtergebleven zijn. Daarnaast is het een nieuw programma welke nog verder verbeterd zal gaan worden. Ik aanvaard dan ook geen enkele verantwoordelijkheid voor gegevensverlies of niet goed gegane conversies etc. Wel sta ik ten alle tijden open voor suggesties en voorstellen tot verbetering.

Screenshots

Update geschiedenis